سلام و عرض ادب خدمت شما
تا اینجا به مزایای سرمایهگذاری در بورس پرداختیم و حال با توجه به اطلاعاتی که تا کنون کسب کرده ایم میخواهیم در بورس سرمایه گذاری کنیم، ولی چگونه؟
آیا میتوانیم پول خود را برداریم و به سازمان بورس برویم و سهام خریداری کنیم؟! مطمئنا این طور نیست.
ما برای خرید و فروش به یک واسطه یا کارگزار نیازمندیم و در همه جای دنیا هم این رویه برقرار است. فرض کنید که هر کس برای خرید سهام به سازمان بورس مراجعه کند، چه حجم عظیمی از تقاضا ایجاد خواهد شد؟!
تا اینجا متوجه شدیم که واسطه ی ما برای خرید و فروش کارگزاران بورس می باشند. به طور خلاصه در گذشته های دور کارگزاران بورس نیز مانند مشاوران املاک کنونی خدمات ارائه می کردند ولی حال ساز و کارشان با توجه به پیشرفت روزافزون دستخوش تغییر شده است ولی ماهیت کارشان همان است و به عنوان یک واسطه برای خرید و فروش سهام و اوراق های بانکی و شرکتی فعالیت می کنند.
به صورت کلی کارگزاران به دو بخش خصوصی و دولتی تقسیم میشوند و تقریبا تمامی بانکهای کشور با توجه به سودآور بودن این صنعت مالک کارگزاری به همان نام بانک نیز هستند.
خوب حال وظایف این کارگزاران چیست؟
ماهیت اصلی تمامی کارگزاران تنها خرید و فروش سهام میباشد و در صورت دریافت مجوزهای مروطه میتوانند اقدام به مشاوره، صندوق سرمایه گذاری مشترک، سبدگردانی و غیره نمایند و در غیر این صورت مجوز انجام چنین کارهایی را نخواهند داشت.
وظیفه ی اصلی همه ی آنها ۱- انجام معاملات ۲- اداره حساب سرمایه گذار ۳- مشاوره و راهنمایی شرکت ها برای ورود به بورس می باشد.
نکته: آنها از خرید و فروش سهام توسط شما کارمزد می گیرند و شما لازم نیست در هنگام خرید یا فروش مبلغی را جداگانه به کارگزاران بپردازید.
با تمام این تفاسیر از میان تعداد بسیار کارگزاران بازار، باید با چه ملاکی اقدام به انتخاب کارگزار نمود؟
۱- توجه به تعداد مشتریان کارگزار: مطمئنا هر چه تعداد مشتریان کارگزار بیشتر باشد، احتمال عدم رسیدگی به خصوص در مواردی نظیر عرضه های اولیه و مشکلات سایت و نقل و انتقالات مالی و موارد مشابه بیشتر می شود.
البته به این نکته توجه نمایید که منظور ما این نیست که کارگزاران برتر مشتری کمتری دارند بلکه این معیار را باید در برابر بقیه ی معیارها قرار داد و همچنین شما نیز به راحتی با یک جست و جوی مناسب به کم و کیف خدمات کارگزاری مورد نظر خواهید رسید و صد البته از طریق فرم تماس با ما، می توانید مسئله را با ما در میان بگذارید و تا حد امکان سعی می کنیم، راهنمایی مناسبی برای انتخاب کارگزار به شما داشته باشیم.
۲- سرمایه ی شما: مطمئنا مقدر سرمایه ی شما در انتخاب کارگزارتان نقش بسزایی خواهد داشت، چرا که برخی از کارگزاران تنها با مشتریانی با حجم معاملات خاص (عمدتا سرمایه بالا) اقدام به همکاری می کنند یا خدمات بیشتری می دهند و برخی از کارگزاران نیز به تمام مشتریان خدمات مناسبی ارائه می دهند.
۳- مشتریان کارگزار: همانند مورد قبل در این مورد نیز برخی از کارگزاران تنها به مشتریان حقوقی خدمات می دهند و با سرمایه گذاران خرد ارتباطی ندارند.
۴- رتبه کارگزار: مطمئنا در انتخاب کارگزار به این مورد نیز باید توجه نمود و رتبه ی کارگزار از نظر حجم معاملات را باید مورد توجه قرار داد. شما می توانید با مراجعه به این صفحه، از آخرین رتبه بندی های کارگزاران مطلع بشوید.
به عنوان نکته ی آخر این قسمت عرض کنم که صد البته در زمان مناسب ما شما را در انتخاب کارگزار مناسب راهنمایی خواهیم کرد.
خیالتان راحت!
شاید این سوال برایتان پیش آمده باشد که اگر کارگزار از ما برای خرید و فروش پولی دریافت نمیکند پس چگونه کسب درآمد میکند.
در هر خرید و فروشی که شما عزیزان انجام خواهید داد مبالغی را به عنوان کارمزد و مالیات از هر خرید یا هر فروش سهام پرداخت خواهید کرد که به صورت خودکار در خرید و فروش شما اعمال میشود.
این مبالغ به چه صورت است؟
برای خرید و فروش سهام کارمزدها به ترتیب زیر است:
| جزییات کارمزد | خرید سهام | فروش سهام |
| کارمزد کارگزار | ۰.۰۰۴ | ۰.۰۰۴ |
| کارمزد شرکت بورس | ۰.۰۰۰۵۶۰ | ۰.۰۰۰۸۳۹۲ |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰.۰۰۰۰۴ | ۰.۰۰۰۰۶ |
| حق نظارت سازمان بورس | ۰.۰۰۰۴ | ۰.۰۰۰۶ |
| مالیات | ۰ | ۰.۰۰۵ |
| جمع کارمزد | ۰.۰۰۵ | ۰.۰۱۰۵ |
همانطور که مشاهده میکنید شما در هر معامله ی خودتون با توجه به ضرایب بالا کارمزدهای بسیاری را پرداخت خواهید کرد، حال با ذکر یک مثال عملی به مقدار کارمزد خواهیم پرداخت.
فرض کنید که میخواهیم مبلغ یک میلیون تومان سهام بانک صادرات که در حال حاضر قیمت آن ۱۰۰ تومان است را خریداری کنیم. چه تعداد سهم میتوانیم بخریم؟
شاید پیش خودمان یک ضرب و تقسیم بکنیم و ببینیم نتیجه به این صورت درآمده است:
آیا میتوان این مقدار سهام خرید؟ مسلما خیر! چرا که فرمولهای بالا کارمزدها را نشان میدهد و شما باید در معامله ی خود کارمزدها را هم در نظر بگیرید چرا که از حسابتان در زمان خرید یا فروش کسر خواهد شد.
حال با این تفاسیر چه تعداد سهم میتوان خریداری نمود؟
کارمزد کارگزاری در معامله خرید برابر با ۰.۰۰۴ مبلغ کل معامله است:
کارمزد کارگزار برابر است با چهار هزار تومان!
کارمزد شرکت بورس در معامله خرید برابر با ۰.۰۰۰۵۶۰ مبلغ کل معامله است:
کارمزد شرکت بورس برابر است با ۵۶۰ تومان!
کارمزد شرکت سپرده گزاری نیز در معامله خرید برابر با ۰.۰۰۰۰۴ مبلغ کل معامله است:
پس با توجه به فرمول کارمزد شرکت سپرده گزاری نیز برابر با ۴۰ تومان است.
حق نظارت سازمان بورس نیز در معامله خرید برابر با ۰.۰۰۰۴ مبلغ کل معامله است:
پس سازمان بورس نیز برای نظارت بر معاملات از معامله ی خرید شما ۴۰۰ تومان دریافت میکند.
با توجه به اینکه در معاملهی خرید شما مالیاتی نمیپردازید پس ازین قسمت میگذریم.
یک حساب ساده بکنیم!
پس در هر معامله ی خرید به مبلغ یک میلیون تومان چقدر کارمزد خواهیم پرداخت؟
پس در یک معامله ی خرید به مبلغ یک میلیون تومان، ما ۵ هزار تومان کارمزد خواهیم پرداخت!
از فرمول زیر هم حساب میکنیم برای فهم بیشتر.
در جدول بالا آوره شده است که کلیه کارمزدهای یک معامله خرید برابر با ۰.۰۰۵ کل مبلغ معامله است:
قصد خرید به مقدار یک میلیون تومان را خواهیم داشت، چه مقدار کارمزد خواهیم پرداخت؟
پس به شما تا اینجا ثابت شد که در هر معامله ی خرید سهام به میزان یک میلیون تومان شما مبلغ ۵ هزار تومان بابت کارمزدها خواهید پرداخت، پس با این تفاسیر شما میتوانید تنها به اندازه ی ۹۹۵،۰۰۰ تومان به خرید سهام مبادرت نمایید، چرا که ۵۰۰۰ تومان کارمزد در ابتدای معامله از شما کسر خواهد شد.
حال برگردیم به مثال خودمان. میخواهیم به مبلغ یک میلیون تومان سهام بانک صادرات را خریداری نماییم و قیمت هر سهم بانک صادرات ۱۰۰ تومان میباشد. سوال این بود که چه تعداد میتوانیم سهام خریداری کنیم، حال با توجه به محاسبات بالا متوجه میشویم که:
۱- ابتدا کارمزد معامله را حساب میکنیم:
۲- حال مبلغ ۵۰۰۰ تومان کارمزد را از کل پول کسر میکنیم:
پس کل مبلغ خرید ما ۹۹۵ هزار تومان خواهد بود.
۳- تعداد سهام قابل خرید:
پس ما میتوانیم ۹،۹۵۰ عدد سهام بانک صادرات خریداری نماییم.
حال اگر ما قصد فروش سهام را داشته باشیم به چه ترتیب خواهد بود؟
برای مثال اگر همین ۹،۹۵۰ سهم سهام بانک صادرات را که خریداری کرده بودیم را قصد داشته باشیم که بفروشیم، چه مقدار پول به حساب ما خواهد آمد؟
ابتدا به قیمت تابلو نگاه میکنیم و میبینیم که بر فرض مثال در حال حاضر قیمت هر سهم ۱۱۵ تومان است و شما به راحتی میتوانید سهام خود را در این قیمت به فروش برسانید.
خوب با این تفاسیر و با توحه به جدول کارمزد فروش را محاسبه مینماییم.
کل مبلغ فروش شما به مقدار زیر است:
پس شما سهامتان را به مقدار یک میلیون و یک صد و چهل و چهار هزار تومان به فروش میرسانید و حال زمان کسر کارمزد از شما به صورت خودکار فرامیرسد.
کارمزد فروش کارگزار:
پس شما مبلغ ۴،۵۷۷ تومان کارمزد به کارگزار پرداخت خواهید کرد.
کارمزد فروش شرکت بورس:
حال با این تفاسیر حدودا مبلغ ۹۶۰ تومان کارمزد به شرکت بورس پرداخت خواهید کرد.
کارمزد فروش سپرده گزاری:
پس شما حدودا مبلغ ۶۹ تومان نیز به شرکت سپرده گزاری کارمزد خواهید داد.
حق نظارت سازمان بورس در فروش سهام:
سازمان بورس نیز بابت نظارت در معاملهی شما حدودا مبلغ ۶۸۶ تومان کارمزد میگیرد.
حال از هر چه بگذریم نوبت به دولت میرسد و مالیات فروش سهام شما:
دولت نیز از شما بابت فروش سهامتان حدودا مبلغ ۵۷۲۱ تومان مالیات میگیرد.
حال حدود کارمزد و مالیات های پرداختی را با هم جمع نماییم تا ببینیم چه مقدار در معامله خود کارمزد پرداخته ایم:
پس ما در فروش خودمان مبلغ ۱۲،۰۱۳ تومان کارمزد فروش و مالیات پرداخته ایم که از راه زیر هم بدست میآید، چرا که به صورت کلی جمع تمامی کارمزدها در معامله فروش برابر با مبلغ کل معامله میباشد. که طبق محاسبات زیر برابر است با ۱۲،۰۱۴ تومان که البته توجه کنید علت تفاوت با مقدار بالا تنها به دلیل گرد کردن عددهای بالا است!
پس ما در یک معامله فروش به مقدار ۹،۹۵۰ سهم ۱۱۵ تومانی بانک صادرات به مبلغ
یک میلیون و یک صد و سی و دو هزار و دویست و سی و پنج تومان دست پیدا میکنیم.[۱]
پس به طور کلی ما در یک معامله ی خرید و فروش مقدار ۱.۵۵% کارمزد خرید و فروش میپردازیم.
امیدوارم که توانسته باشم مطلب را به خوبی به عرض شما گرامیان برسانم ولی هر کجای این محاسبات اشکالی داشتید با کمال میل در خدمت شما عزیزان خواهم بود.
«سوال خود را برایمان بفرستید، تجربه ی ما نشان داده سوال شما در بیشتر موارد سوال بقیه ی همراهان ما نیز خواهد بود»
